気をつけたい毎月分配型投資信託

毎月分配型、大人気ですね。
それもそのはず、利回りランキングを見てください!
20%以上もの利回りが出ています。

 

さて、高利回りの投資信託、毎月分配型の投資信託の購入を検討中なら
まずは、ちょっと冷静に考えてみてくださいね。

 

特別分配金とはなんでしょう?
なぜ、こんな高利回りなのでしょう?

 

とくにNISAで投資を始めるのであれば、特別分配金は無駄です。
というのも特別分配金とは積み立てた元本を取り崩して、分配しているから、なのです。
当然、非課税です。非課税のものわざわざ非課税口座で売買する必要はありませんよね。

 

ところが、この特別分配金でもなにのに高利回りの投資信託があります。
これはいったいどういうことなのでしょう?
なぜ、こんなに高い配当がだせるのでしょう?

 

たとえば、G・リート・トリプル・プレミアムF(毎月)『愛称:トリプル・プレミアム』
投信会社名:SBIアセットマネジメント
を例にとってみましょう。

 

現在の配当利回りはなんと、58.68%です。
 
毎月分配型なので、毎月の分配金の実績を確認します。
そうすると、今年1月が210円、その後、どんどん下がり、12月の分配金は120円です。
一年でこんなにも変動するんですね。
そもそもリートとあるのですから、不動産に投資してそこからのインカムを分配する仕組みのはず。
なぜ、こうも分配金が変動するのでしょう?

 

基準価格が12月25日時点で3732円。
120円が一年続くと38%です。

 

この先、分配金はどうなるのでしょうか?
上がる?下がる?それとも現状維持?
肝心の元本価格は?
いつか、反転するのでしょうか?
私だったらとっても不安になります。